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Qu'est-ce que l'assurance prévoyance professionnelle TNS ?

La prévoyance pro TNS vous permet de maintenir vos revenus en cas d’arrêt de travail, ou d’invalidité.

Commerçant, artisan ou professions libérales ?

La prévoyance professionnelle TNS permet également de protéger vos proches en cas de décès ou d’invalidité totale et définitive par le versement d’un capital. 

En option, des systèmes de rentes éducation, ou de rentes pour votre conjoint peuvent être prévues.

Ce contrat convient à tous les dirigeants quelle que soit la forme juridique de l’entreprise.

Pour une couverture optimale, la prévoyance professionnelle TNS est à coupler avec l’assurance frais généraux permanents et la mutuelle santé TNS.

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Bilan de vos besoins en prévoyance pro

Nous commençons par évaluer minutieusement vos besoins en prévoyance en tant que Travailleur Non Salarié (TNS) éligible au dispositif Madelin. 

Cette étape comprend une analyse approfondie de vos risques professionnels et personnels, ainsi que de vos attentes en termes de protection financière pour vous-même et votre famille en cas d’événements imprévus tels que le décès, l’invalidité ou l’arrêt de travail.

Recherche de la meilleure solution de garantie

Après avoir identifié vos besoins spécifiques, nous procédons à une recherche minutieuse des meilleures solutions de prévoyance disponibles sur le marché Madelin.

Nous examinons attentivement les offres des assureurs partenaires pour sélectionner les options les plus adaptées à votre profil et à vos exigences.

Notre objectif est de vous proposer des solutions complètes et compétitives qui offrent une protection optimale tout en respectant vos contraintes budgétaires.

Présentation de la meilleure solution de couverture

Une fois les solutions sélectionnées, nous vous les présentons en détaillant les avantages, les garanties et les modalités de chaque contrat. 

Nous vous accompagnons ensuite dans toutes les démarches administratives nécessaires à la souscription et nous restons à votre disposition pour répondre à vos questions et ajuster votre contrat en fonction de vos éventuels changements de situation. 

Notre engagement est de vous offrir un suivi personnalisé tout au long de votre contrat pour garantir que votre protection reste adaptée à votre situation et à vos besoins évolutifs.

Tout savoir sur l'assurance professionnelle prévoyance pro TNS

La prévoyance professionnelle pour les Travailleurs Non-Salariés (TNS) est un système d’assurance qui vise à protéger les TNS et leurs familles contre les risques financiers liés à la maladie, à l’invalidité, au décès et à la retraite. Contrairement aux salariés, les TNS n’ont pas accès à un régime de sécurité sociale complet et doivent donc souscrire à des assurances privées pour se protéger.

La prévoyance professionnelle pour les TNS peut couvrir un large éventail de risques, notamment :

  • L’incapacité de travail due à une maladie ou à un accident.
  • L’invalidité permanente ou temporaire.
  • Le décès, avec le versement d’un capital ou d’une rente aux bénéficiaires désignés.
  • Une rente éducation pour vos enfants

Tout TNS, qu’il s’agisse d’un travailleur indépendant, d’un professionnel libéral, d’un commerçant ou d’un artisan, peut souscrire à une prévoyance professionnelle pour se protéger ainsi que sa famille des risques financiers liés à son activité professionnelle.

Les avantages de souscrire à une prévoyance professionnelle pour les TNS sont nombreux, notamment :

  • Une protection financière en cas d’incapacité de travail, d’invalidité ou de décès, permettant de maintenir un niveau de revenu pour le TNS et sa famille.
  • La possibilité de bénéficier d’avantages fiscaux et sociaux liés aux cotisations versées.
  • La constitution d’une épargne retraite pour compléter les revenus une fois à la retraite.
  • La tranquillité d’esprit de savoir que l’on est protégé en cas de coup dur.

Le choix d’une prévoyance professionnelle pour les TNS dépendra de divers facteurs tels que les besoins spécifiques en termes de protection, le budget disponible, les garanties offertes, les options de personnalisation, ainsi que la réputation et la solidité financière de l’assureur. Il est recommandé de comparer plusieurs offres avant de prendre une décision et de demander conseil à un professionnel de l’assurance si nécessaire.

Les cotisations de prévoyance professionnelle pour les TNS sont généralement calculées en fonction de différents critères tels que l’âge, le sexe, la profession, le niveau de revenu, les garanties choisies, ainsi que l’état de santé du TNS. Plus les garanties sont élevées, plus les cotisations seront importantes.

Pour souscrire à une prévoyance professionnelle en tant que TNS, il suffit généralement de contacter un courtier en assurance comme GT Courtage, de choisir les garanties souhaitées et de remplir un questionnaire médical si nécessaire. Une fois la demande acceptée, le TNS devra signer un contrat et payer les cotisations convenues pour bénéficier de la protection offerte par l’assurance.

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Les garanties indispensables de votre

contrat de prévoyance professionnelle TNS

Arrêt de travail

Maintien de vos revenus en complément de votre régime obligatoire

Invalidité

Versement d'une rente en fonction de votre taux d'invalidité

Décès

Versement d'un capital défini à vos proches

Rente éducation

Versement d'une rente afin de financer les études de vos enfants

La prévoyance TNS en 3 points essentiels

Vous couvrir en cas d'arrêt de travail

En cas d’arrêt de travail, le contrat de prévoyance TNS prévoit le versement d’indemnités journalières pour compenser la perte de revenus que vous pourriez subir.

Ces indemnités sont calculées en fonction de vos revenus professionnels nets imposables, assurant ainsi une couverture personnalisée et adaptée à votre situation financière.

De plus, nous vous accompagnons pour la mise à jour régulière de vos garanties pour qu’elles correspondent toujours à vos revenus réels.

Vous protéger en cas d'invalidité

Conforme au dispositif « Madelin », cette garantie prévoit le versement d’une rente en cas d’incapacité grave due à un accident ou une maladie.

Cette rente vous sera versée jusqu’à votre retraite, vous assurant ainsi une stabilité financière dans les moments difficiles.

De plus, vous avez la possibilité de souscrire des options sur-mesure « affection psychologique » pour faire face à des situations telles qu’un burnout, assurant ainsi une protection complète pour votre bien-être.

Protéger vos proches

Protégez financièrement vos proches avec un contrat Prévoyance PRO. En cas de décès suite à une maladie ou un accident, vos proches recevront un capital ou une rente viagère.

Ces montants peuvent doubler en cas de décès par accident grâce à la « garantie double effet ». De plus, en cas de décès de votre conjoint, la « garantie double effet » garantit le versement d’un capital décès supplémentaire à vos enfants.

Vous pouvez également souscrire une « rente éducation » ou une « rente de conjoint » assurant le versement d’une rente progressive à vos enfants ou à votre conjoint.

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